Estafa de 50.000 dólares: la FTC, la CIA y Amazon presionan a Charlotte Cowles de la revista New York Magazine

Cuando un columnista de asesoramiento financiero de la revista New York Magazine pasó por aquí artículo El jueves se volvió viral que fui víctima de una estafa de 50.000 dólares y mi corazón dio un vuelco.

Él era mi propio planificador financiero. fue a prision hace años, que narré en algunas columnas. Casi todos somos vulnerables a las estafas, al menos algunas veces. ¿Qué haría si alguien me llamara e insistiera en que mis hijos, en particular, estaban en grave peligro?

Escritor, Charlotte Cowles, que escribió una columna semanal de negocios para The New York Times, describió a los estafadores contando una historia ficticia: Primero, se hicieron pasar por Amazon y le dijeron que era víctima de robo de identidad. Luego, uno de los ladrones la entregó a alguien que se hizo pasar por un investigador de la FTC, quien le dijo que nueve vehículos, cuatro propiedades y 22 cuentas bancarias estaban registradas a su nombre. Finalmente, el supuesto «investigador principal» de la CIA la convenció de retirar el dinero de su banco y entregárselo para que lo custodiaran su marido y su hijo.

Pero, ¿qué haría cualquiera de esas entidades si pensara que alguno de nosotros lo somos? En realidad ¿Víctima de algún tipo de fraude de identidad? ¿Qué dirán, preguntarán y pedirán que hagamos?

Los llamé a todos y les pregunté. Esto es lo que dijeron.

Amazon no tiene una línea directa con la FTC.

La historia de la Sra. Cowles comienza con una llamada telefónica en octubre supuestamente de Amazon, cuando una mujer en la línea le contó acerca de $8,000 en compras fraudulentas y dijo que era víctima de robo de identidad.

Luego, la mujer se ofreció a conectar a la Sra. Cowles con la persona de contacto de Amazon en la FTC. Pronto estuvo en la línea.

Pero Amazon no lleva a los clientes a la Comisión Federal de Comercio ni a ninguna otra agencia gubernamental, según Tim Gilman, un portavoz.

Ocasionalmente, la empresa se comunicará con personas para verificar la actividad de la cuenta, algo que probablemente se volverá más difícil a medida que la historia de la Sra. Cowles continúe difundiéndose. Pero si la llamada parece sospechosa, simplemente cuelgue y comuníquese directamente a través de la aplicación o el sitio web de Amazon.

«No llame a números enviados por mensaje de texto, correo electrónico o que se encuentren en los resultados de búsqueda en línea», añadió Gilman. Si alguien le sugiere descargar o instalar el software de servicio al cliente de Amazon, no lo haga.

La FTC no proporcionará un número de placa.

Una vez que la Sra. Cowles estuvo hablando por teléfono con el supuesto investigador de la FTC, este le mostró su número de placa y le preguntó sobre el contenido de su cuenta bancaria.

El jueves por la tarde habló Lina Khan, presidenta de la Comisión Federal de Comercio: Publicado en X: «Ser víctima de una estafa puede ser devastador. Recuerde que nadie de la @FTC le dará un número de placa, le pedirá que confirme su número de Seguro Social, le preguntará cuánto dinero hay en su cuenta bancaria ni le remitirá a un agente de la agencia CIA, o enviándote mensajes de texto de la nada”.

Casualmente, el jueves la Comisión Federal de Comercio Está terminado Una nueva regla le brinda herramientas más poderosas para combatir a los delincuentes que se hacen pasar por empresas. Los consumidores han reportado pérdidas por fraude de más de 10 mil millones de dolares Por primera vez en 2023, según la agencia, se producirá un aumento del 14 por ciento respecto al año anterior.

El mes pasado, la Comisión Federal de Comercio emitió advertencia Acerca de los estafadores que intentan convencerlo de que traslade su dinero a un lugar más seguro. Sonaba muy similar a lo que realmente le pasó a la señora Cowles.

Probablemente la CIA no te llame.

Antes de instarla a transferir su dinero, el imitador de la FTC quería transferirlo al investigador principal de su caso, quien supuestamente trabajaba para la CIA. Ella tenía sus dudas, pero él llamó desde lo que le pareció ser el número de teléfono principal de la FTC. .

Pensé que tal vez estaba «falsificando», usando herramientas para fingir que en realidad estaba llamando desde ese número. Pero rápidamente pasó a decirle que no hablara con su marido ni con un abogado sobre la situación. La bolsa de valores rápidamente tomó medidas para congelar sus activos y emitir un número de Seguro Social de reemplazo.

“La CIA es una organización de inteligencia extranjera. Un portavoz de la CIA dijo: «Este simplemente no es el tipo de cosas en las que nos involucraríamos».

El sitio web de la CIA plantea algunos puntos relevantes. La agencia recopila inteligencia extranjera y realiza trabajos encubiertos. «No somos una organización encargada de hacer cumplir la ley». El sitio web dice. Aunque pueden trabajar con agencias encargadas de hacer cumplir la ley, tienden a hacerlo en cosas como contrainteligencia y terrorismo.

que Instrucciones Él entra en más detalles y señala que «no requiere que los empleados/contratistas tengan garantías financieras o cualquier información personal (como número de Seguro Social, licencia de conducir o información bancaria) para iniciar una relación».

Sin embargo, el contacto de la Sra. Cowles le dijo que fuera a su banco y retirara 50.000 dólares, sin decirle al banco por qué.

Los bancos no pueden impedirle salir de sus sucursales con una mochila llena de billetes de 100 dólares.

La señora Cowles hizo lo que le dijo el director de la CIA. En una sucursal del Bank of America, alguien la dirigió hacia un tramo de escaleras, donde un cajero le entregó el dinero y Un trozo de papel con algunas advertencias. Sobre estafas.

“Cuando entré, honestamente esperaba que negaran mi retiro o me hicieran esperar, pero no lo hicieron”, me dijo la Sra. Cowles por correo electrónico. “La advertencia de estafa me detuvo, pero como los estafadores aún no me han pedido que dé dinero a Para ellos, no sentí que eso realmente se aplicara a mi situación. Además, estaba tan aterrorizado por lo que pasaría si no seguía las instrucciones que superó mis dudas.

La señora Cowles no es una persona mayor. Si hubiera sido así, el cajero del banco podría haber ralentizado las cosas. Los bancos se preocupan mucho por defraudar a las personas mayores y cerrarán todas las cuentas que tenga una persona si sospecha algo adverso.

La Sra. Cowles dijo que no presentó esa acusación contra el Bank of America, ya que en realidad lo que estaba retirando era su propio dinero. ¿Pero los bancos suelen repartir grandes sumas de dinero en efectivo?

«tenemos Grandes esfuerzos “Para advertir a los clientes que eviten estafas”, dijo por correo electrónico el portavoz del Bank of America, William P. Haldane. El banco se negó a hacer más comentarios.

«No restringimos el acceso de los clientes a sus fondos», dijo Justin K. Page, portavoz de Chase, por correo electrónico. «Sin embargo, hay casos en los que se retienen fondos para una verificación adicional. Esto incluye casos en los que uno de nuestros banqueros sospecha que nuestro cliente puede estar acompañado por alguien que parece estar presionándolo. Capacitamos a nuestros banqueros para que estén atentos a esto».

Los secuestradores existen en las mentes, no en los aviones.

El ladrón que se hizo pasar por un agente de la CIA finalmente le dijo a la Sra. Cowles que le entregara el dinero. Después de todo, dijo, la acusarían de blanqueo de dinero; Permitir que la agencia transfiera el dinero a un cheque del gobierno usando su nuevo número de Seguro Social la dejaría limpia por $50,000.

Esto parece irrazonable. Sin embargo, también creó un diálogo interno conflictivo.

«A las personas que siempre han usado su mente no les importan sus sentimientos, y creo que debemos preocuparnos por lo que nos dice nuestro cuerpo», dijo. Amy Nofziger, Director de Apoyo a Víctimas de Fraude de la Red de Monitoreo de Fraude de AARP. «El intestino es en realidad una descarga científica de sustancias químicas. He escuchado a innumerables víctimas decirme: 'Mi intestino me dijo que no debería hacer esto, pero mi cerebro me dijo que debería hacer esto'.

Eva Velásquez, que lo vio todo como presidenta Centro de recursos sobre robo de identidadMiré la situación de manera similar. «Los malos actores secuestran nuestros cerebros», dijo. «Y esto funciona, porque, al final del día, todos somos humanos».

Tara Siegel Bernard Contribuyó a los informes.