La SEC acusa a Binance de mal manejo de fondos y de mentir a los reguladores

La Comisión de Bolsa y Valores acusó el lunes a Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, de mal manejo de los fondos de los clientes y de mentir a los reguladores e inversores de EE. UU. sobre sus operaciones, en un caso radical que tiene el potencial de remodelar el panorama del poder y la riqueza dentro de la criptomoneda. .

La demanda, presentada por la SEC, fue la segunda vez este año que los reguladores federales acusaron a Binance de evadir las leyes diseñadas para proteger a los inversores en los Estados Unidos. Los reguladores han visto durante mucho tiempo el intercambio, que ha dicho que genera $ 65 mil millones en un volumen de negociación diario promedio, como un objetivo clave en su búsqueda para poner en acción la industria de la criptografía construida en torno a un espíritu abiertamente antigubernamental.

En la queja de 136 páginas, la SEC dijo que Binance mezcló miles de millones de dólares en fondos de clientes y los envió en secreto a una compañía separada, Merit Peak Limited, controlada por el fundador de Binance, Changpeng Zhao.

La denuncia también decía que Binance engañó a los inversores sobre la idoneidad de sus sistemas para detectar y monitorear el comercio manipulador y sobre sus esfuerzos para restringir que los usuarios estadounidenses operen en su plataforma internacional. Se suponía que los clientes con sede en los EE. UU. solo tenían acceso a una empresa aparentemente separada formada específicamente para operar dentro de los EE. UU., llamada Binance.US.

En la demanda civil presentada en el tribunal del distrito federal de Washington, los reguladores dijeron que Binance y el Sr. Zhao se habían «enriquecido con miles de millones de dólares estadounidenses mientras ponían los activos de los inversores en un riesgo significativo».

En una entrada de blog el lunes, Binance dijo que sus líderes estaban tratando de negociar un acuerdo con los reguladores y estaban «decepcionados» y «decepcionados» con la decisión de la SEC de presentar una demanda. La compañía dijo que el caso fue una «negativa equivocada y consciente de proporcionar la claridad y la orientación que tanto necesita la industria de activos digitales» y agregó que se defendería «enérgicamente».

Binance también acusó a la SEC de apresurarse a acudir a los tribunales para presentar la demanda, y señaló que la semana pasada los reguladores presentaron un «nuevo conjunto de 26 solicitudes de documentos» a la empresa.

Los cargos fueron las últimas acciones tomadas por los reguladores y fiscales de EE. UU. para controlar el Lejano Oeste del comercio de criptomonedas y obligar a los principales actores en el espacio a cumplir con las leyes de EE. UU. Sam Bankman Fried, fundador de FTX, que fue un importante rival en el comercio de criptomonedas de Binance hasta que se declaró en bancarrota en noviembre, se enfrenta a un juicio en octubre por fraude y otros cargos. En los últimos meses, la SEC también impuso multas y otras sanciones a las empresas de préstamo de criptomonedas.

La SEC ha tomado la posición de que la mayoría de los tokens emitidos por intercambios como Binance y FTX deben tratarse como valores según la ley federal.

“Los reguladores de EE. UU. están poniendo enormes obstáculos en Binance y continúan notificando al mundo de las criptomonedas”, dijo Reena Aggarwal, profesora de finanzas en la Universidad de Georgetown.

Binance ya ha estado bajo una presión cada vez mayor. En marzo, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos presentó su propia acción civil contra Binance y el Sr. Zhao. El DOJ también está investigando el intercambio por violaciones de lavado de dinero. Binance perdió su firma de auditoría externa a fines del año pasado, lo que hizo que la compañía dominara el mercado de criptomonedas. Encoger.

Para mejorar su reputación, Binance ha designado nuevos oficiales de cumplimiento, incluido un exfiscal federal que ahora dirige el proceso de cumplimiento.

David Silver, un abogado que demandó a Binance varias veces, dijo que la queja de la SEC «expone la esencia de la criptomoneda» y que los principales intercambios globales como Binance «generalmente han engañado al público durante años».

En total, la SEC ha presentado 13 cargos contra Binance y el Sr. Zhao, conocido en el mundo de las criptomonedas como CZ. Está buscando una compensación de Binance y quiere evitar que el Sr. Zhao se desempeñe como funcionario o director de cualquier entidad registrada en el Países de EE. UU. que emiten los valores Finanzas.

Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC, dijo: «Afirmamos que las entidades de Zhao y Binance no solo conocían las reglas del camino, sino que también eligieron conscientemente evadirlas y poner en peligro a sus clientes e inversores».

La CFTC también busca prohibir de por vida al Sr. Zhao hacer negocios bajo su jurisdicción. La agencia también quiere prohibir permanentemente a Binance en los EE. UU.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) a menudo coordinan la presentación de acciones de ejecución cuando investigan a la misma empresa, pero las agencias se han involucrado en una batalla por la influencia sobre cuál surgirá como el principal regulador para el comercio de criptomonedas.

Binance ha tenido su sede fuera de los EE. UU. durante mucho tiempo y ha estado ofreciendo opciones comerciales ilegales y de alto riesgo a los clientes de los EE. UU. En 2019, comenzó un intercambio separado en los EE. UU. que ofrecía un conjunto más pequeño de capacidades comerciales. La compañía dijo que el nuevo intercambio Binance.US operará por separado de Binance, bajo su liderazgo.

Pero la SEC dijo que la entidad separada en realidad pretendía ser una estratagema para ocultar el hecho de que el Sr. Zhao y sus asociados estaban permitiendo activamente que los clientes de EE. UU. negociaran en Binance, el intercambio extraterritorial más grande y no regulado.

La denuncia de la SEC acusa a Binance de reclutar clientes estadounidenses para el intercambio internacional, aunque se suponía que no debía operar en los EE. UU. «En la superficie, no se puede ver que tenemos usuarios estadounidenses, pero en realidad debemos obtenerlos a través de otros medios creativos», escribió un ejecutivo de Binance en un mensaje interno extraído de la denuncia.

La presentación decía que cuando Binance tomó medidas para someterse a un régimen regulatorio de EE. UU., lo hizo de manera engañosa. Se suponía que Binance.US estaría separado de su empresa matriz en el extranjero, pero «detrás de escena», el Sr. Zhao y otros líderes importantes de Binance estaban «estrechamente involucrados», según la denuncia. Eso llevó a un ejecutivo a señalar que «todo el equipo siente que han sido engañados para convertirse en un títere», según la denuncia.

La SEC dijo que el Sr. Zhao dio instrucciones para alentar a los llamados clientes VIP a eludir las regulaciones destinadas a restringir el acceso de los clientes estadounidenses a la plataforma. «El plan de Binance para retener a los inversores estadounidenses rentables mientras pretende restringirlos ha funcionado», dice la denuncia.

Algunas de las acusaciones contra Binance replicaron el comportamiento que provocó la caída de FTX, lo que condujo a cargos penales contra Bankman-Fried por usar los depósitos de los clientes para realizar otras operaciones comerciales y hacer donaciones políticas y caritativas. Según la denuncia contra Binance, la cuenta bancaria de Merit Peak, la empresa comercial controlada por el Sr. Zhao, recibió más de $20 mil millones, incluidos los fondos de los clientes.

FTX ha sido acusado de utilizar una empresa comercial llamada Alameda Research, controlada por el Sr. Bankman-Fried, para transferir y utilizar indebidamente los fondos de los clientes.

“El envío de fondos de clientes de Binance a Merit Peak puso en riesgo esos fondos, incluida la pérdida o el robo, y se realizó sin previo aviso a los clientes”, afirma la denuncia.